スワップ放置投資 運用通貨の考え方 FX税金2015第10回
「税金のかからないスワップ投資7つのポイント」の続きです。スワップ放置投資をする通貨ペアを選ぶ基準についてまとめました。
今回は【その2:通貨ペア選定】です。
今回から連載を読み始めた方は、準備編から確認することをおすすめします。
税金のかからないスワップ投資7つのポイント
その2:通貨ペア選定
「長期的に値動きが安定していそうな通貨ペアを選ぶ。」
これとても大切です。
スワップ放置投資は、スワップポイントの出るポジションをそのまま維持し続けることで毎日発生するスワップポイントを受け取り続けることを基本にします。税金のかからない範囲でやる場合も、やり方は一緒です。
運用通貨ペアを選ぶ際、高金利に目が行き過ぎないようにご注意ください。高金利通貨の中には、高金利を維持しないと為替値が保てず下げやすい傾向をもつものがいくつかあります。この手の通貨ペアは、長期保有するとスワップポイント以上の下落を演じることがよくあります。
下げて値が戻ればよいのですが、何年経っても戻ってこないこともよくあることです。例えば、数か月前にネット上でよく話題になったブラジルレアルです。
かなりの暴落だったのですが、これでも過去の暴落に比べれば軽微なほうです。ブラジルレアルは、「通貨切り下げ」という通貨価値を一気に半分にするような激しい行為を何度もやっているという過去もあります。
この辺は、メルマガ記事でも書いたことがあるのでご記憶の方もいるかもしれません。
「通貨切り下げ」というのは、例えばlこういうことです。
「1米ドル120円をいきなり200円にするよ!」
こんな事を一方的に宣言して、一気に変動させてしまうようなものです。値が一気に飛ぶため、その途中で損きりも何もできないということが当然のように起きてしまいます。
暴落とは次元の違う恐ろしい現象の一つです。昔はFXなんてなかったため個人投資家が巻き込まれることはありませんでした。しかし、現在は世界中の通貨がFXで取引できる時代のため注意が必要です。先進国通貨では起きることはまずないのですが、新興国通貨では過去も何度か起きています。
ブラジル・レアルは、今後も要注意です。
新興国通貨は好景気のときはそれなりに上昇することも多いのですが、一旦崩れだすと崩れ方も激しい傾向にあります。高金利だけに惑わされずに、慎重に運用対象通貨を選ぶようにしてください。
スワップ放置投資で無難な通貨
この運用をするのであれば、以下の基準を満たす通貨ペアが望ましいと思います。
- 先進国の通貨ペア
- 高金利通貨
現在の情勢でいけば、豪ドルかNZドル絡みの通貨ペアが良いだろうと思います。スイスフランがマイナス金利導入している関係でスイスフラン系通貨ペアのスワップポイントがかなり高目なのですが、今後も急変動が起きる可能性があるのでおすすめはできません。
私のスワップ投資は、基本的に豪ドル円です。
参考までに、スワップポイント振替制度を持つ外為どっとコムを使った場合で計算してみましょう。
2015年6月23日の豪ドル円スワップポイントは、1万通貨47円です。仮に証拠金30万円でスワップ放置投資をしたとします。
- 年間受取額:47円×365=17,155円
- 17,155円 ÷ 30万円 = 約5.718%
今までの私のポジションは、大体この基準で作っています。ただ、ここから大きく下落する可能性もあるので証拠金は1万通貨40万円くらいともう少し多目にしたほうが良いかもしれません。
長期的には、米国が金利引き上げを開始すれば豪ドルと金利が逆転したり、その影響で豪ドル自体が大きく下落するリスクもあります。とはいえ、日本円と金利が逆転することは当分ないでしょう。
いずれにせよ、豪ドル円であれば、あと数年は買いポジション放ったらかしでスワップポイント受取りが続けられるだろうと思われます。
豪ドル円買いポジションを放ったらかしにしておき、ある程度貯まったら税金のかからない範囲で振替えていけば税金をきにせず確定申告もせずにやっていけます。
FX税金2015 目次
連載FX税金2015の目次です。
- 第1回:勢い止めるべからず FX税金対策禁止事項
- 第2回:株式投資家は税金払い過ぎになりやすいのはなぜ?
- 第3回:未決済ポジションの為替差益に税金が発生するケース
- 第4回:スワップポイント税金は2種類
- 第5回:FX利益20万円以下なら無税の誤信
- 第6回:確定申告しないFX 2つの方法
- 第7回:住宅ローンと専業トレーダー
- 第8回:税金のかからないスワップ投資7つのポイント 準備編
- 第9回:【その1:FX口座選定】税金のかからないスワップ投資7つのポイント
- 第10回:【その2:通貨ペア選定】税金のかからないスワップ投資7つのポイント
- 第11回:【その3:ポジションは未決済のままにする】税金のかからないスワップ投資7つのポイント
- 第12回:【その4:年間スワップポイントの把握】税金のかからないスワップ投資7つのポイント
- 第13回:【その5:決済ポジションの把握】税金のかからないスワップ投資7つのポイント
- 第14回:【その6:含み益が大きくなった場合】税金のかからないスワップ投資7つのポイント
- 第15回:【その7:含み損が大きくなった場合】税金のかからないスワップ投資7つのポイント
- 第16回:バスケット通貨運用 個人でのやり方と無料ツ−ル
- 第17回:株券でのスワップFX メリットと注意点
- 第18回:「米ドル売らず 南アフリカランド買わず」スワップ投資通貨ペア選びの基本基準
- 第19回:スワップポイント振替制度 2社比較
- 第20回:税金のかからない範囲でやる「スワップポイントサヤ取り」
- 第21回:スワップポイントサヤ取り 心理面で大切な2つのポイント
- 第22回:スワップポイント変動への対応 スワップポイントサヤ取り(異業者両建て)
- 第23回:利益の出しすぎ注意 税金の範囲でやるスワップポイントサヤ取り
- 第24回:画餅の高利回りにご注意
- 第25回:スワップポイントサヤ取り 絶対禁止事項
- 第26回:スワップポイントサヤ取り まとめと念のための資金的余裕記事
- 第27回:税金のかからないFX 2つの方法メリット・デメリット
- 第28回:専業主婦が最初に運用方針を決めないといけない理由
- 第29回:FX法人口座の長所・短所
- 第30回:FX専業トレーダーよりも兼業トレーダ 断然有利の現実
- 第31回:FX税金を減らす基本 必要経費と税額控除
- 第32回:ふるさと納税 なぜお得なの?
- 第33回:ふるさと納税015年改正点「控除上限2倍」
- 第34回:ふるさと納税ワンストップ特例制度
- 第35回:1万円寄付で後世に名を残す 2015年ユニークなふるさと納税事例
- 第36回:国民年金基金 確定という安心感とリスク
- 第37回:確定拠出年金(401K) インフレ時代にも対応できる制度
- 第38回:勝者の鉄則 FX投資家が1月に必ずすべき事
- 最終回:驕兵必敗 驕れるFX投資家に訪れるのは破滅のみ
- おまけ:住宅ローン 審査の緩い銀行の探し方
FX税金に関する記事は下記にてまとめてあります。