【毎日更新】スワップポイントサヤ取り（異業者両建）の低リスクなやり方
両建にすることで為替変動リスクを低くしておいて利益をコツコツと積み上げていくのが、スワップポイントサヤ取りです。買いポジション用ＦＸ業者と売りポジション用ＦＸ業者、２つのＦＸ業者を使ってスワップポイント差を利益に変えていきます。
この運用法が始めての方は、まずは【最重要】相場急変動のリスクについてからお読みになってください。
最新更新日２０２３年６月９日 ９：３０
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通貨ペア名 |
買い口座 |
売り口座 |
|---|---|---|
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米ドル円 |
ＦＸブロードネット | セントラル短資ＦＸ |
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ユーロ円 |
外貨ex byGMO
みんなのＦＸ 外為どっとコム |
GMOクリック証券ＦＸネオ |
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英ポンド円 |
セントラル短資ＦＸ | GMOクリック証券ＦＸネオ |
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豪ドル円 |
岡三証券 くりっく３６５ | セントラル短資ＦＸ |
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ＮＺドル円 |
ＦＸブロードネット | セントラル短資ＦＸ |
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スイスフラン円 |
岡三証券 くりっく３６５ | GMOクリック証券ＦＸネオ |
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カナダドル円 |
GMOクリック証券ＦＸネオ | セントラル短資ＦＸ |
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トルコリラ円 |
サクソバンクFX | セントラル短資ＦＸ |
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南アフリカランド円 |
ヒロセ通商 | セントラル短資ＦＸ |
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メキシコペソ円 |
ヒロセ通商 | 楽天FX |
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ユーロドル |
ＳＢＩＦＸトレード | みんなのＦＸ |
通貨ペア名の下「スワップポイント差●●円」をクリックすると、詳細ランキングページに移動します。
私の各通貨の必要資金・資金配分目安は下記ページにてまとめています。
２０２１年の私の当面の資金配分の方針は2019年フラッシュクラッシュの教訓と資金配分４つの心得で、現時点の考え方などはスワップポイントサヤ取り（異業者両建て）運用状況にて記事にしていきます。
最適組合せ過去データ（１週間目安）
補足事項
- この比較は、この時間にＦＸ会社公式ページで発表されているスワップポイントをもとに作成しています。夕方発表あるいは翌日発表しているＦＸ業者の場合は前日のスワップポイントでの比較になります。
- くりっく３６５ラージは、くりっく３６５口座から注文が出せます。１枚１０万通貨・手数料有となっていて、上記スワップポイントは１万通貨に換算したものです。
- スプレッドが広すぎるＦＸ口座はランキングから外しています（基本５銭・トルコリラ円は８銭目安）。
- スワップポイント発生なしの口座があるときは、「前回値」あるいは「全体更新せず」のどちらかで対応させていただきます。
- ３倍デーなど複数発生の日は１日換算、小数点以下は四捨五入
- 私の仕掛け基準２０円に達した通貨ペアのみ個別ランキングページへのリンクがあります。
- サクソバンクスプレッドは前月実績平均値です。
- くりっく３６５はどこの業者を使っても同じスワップポイントです。
- ヒロセ通商ーＪＦＸは同グループ会社でスワップポイントは同一のためヒロセ通商のみ表記（個別ページではＪＦＸも表記）
- ＤＭＭＦＸ−外為ジャパンは同グループ会社でスワップポイントは同一のためＤＭＭＦＸのみ表記（個別ページでは外為ジャパンも表記）
- 参考：ＤＭＭＦＸと外為ジャパンは、外為ジャパンのほうが１０００通貨売買可能という違いがあります。
- マネースクエアは手数料負担が大きいため、デューカスコピージャパンは値洗い制度のため最適組合せには入れていません。
- １万通貨（南アフリカランド円は１０万通貨）当たりのスワップポイント差です。
スワップポイント差は短期的に急拡大することがよくありますが、定着するかどうかはわかりません。新規の仕掛けは一定期間観察してからがおすすめです。
１回の利益額は少ないのですが、毎年手堅く利益を出してきました。大きな含み損などは気にせずに積み上げられる利益ですので、私はこれで満足しています。
ここまでの累計成績と年度別成績
２０１０年から始めた運用成績の推移です。
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年 |
単年度損益 |
累計損益 |
|---|---|---|
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２０１０年 |
５１６、４４０円 |
５１６，４４０円 |
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２０１１年 |
２６，０５０円 |
５４２，４９０円 |
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２０１２年 |
１８１，６６０円 |
７２４，１５０円 |
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２０１３年 |
１７０，７０８円 |
８９４，８５８円 |
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２０１４年 |
４９１，０３６円 |
１．３８５，８９４円 |
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２０１５年 |
１，０４２，５３３円 |
２，４２８，４２７円 |
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２０１６年 |
１．３２８，９８７円 |
３，７５７，４１４円 |
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２０１７年 |
２００，８１８円 |
３，９５８，２３２円 |
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２０１８年 |
１，１５５，６８８円 |
５．１１３．９２０円 |
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２０１９年 |
２４９，３３４円 |
５．３６３，２５４円 |
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２０２０年 |
２５８，６９７円 |
５．６２１，９５１円 |
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２０２１年 |
５０９，４５０円 |
６，１３１，４０１円 |
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２０２２年 |
３５２，３８０円 |
６，４８３，７８１円 |
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２０２３年 |
３５９，１８２円 |
６，８４２，９６３円 |
【最重要】相場急変動のリスクについて
当サイトでは、「強制ロスカットされにくい運用」を心がけています。
その理由は、スワップポイントサヤ取り最大のリスクが「相場急変時の為替変動で片方のポジションが強制ロスカットされてしまう事」にあるからです。
例えば、こういう現象です。
相場激変時には、通常時では起こりえないことがつぎつぎとおこります。
- 相場激変時は、逆指値もスベって不利に約定することがある。
- 約定拒否が起こることもある。
- スプレッドが大きく拡大することが多く、片方のポジションだけ決済されることもある。
- 大きく下がってから、大きく上昇などの往来気味の値動きも多い。
こういう時に、資金的余裕のないスワップポイントサヤ取りポジションを保有していると、大きな損失の元にもなりかねません。
それを防ぐために、最大限の配慮をしてやっています。
私の資金配分基準は、相当大きな余裕を持たせてやっています。
この基準でも、戦争・スイスショックなど一気に数千pips変動するようなときに該当ポジションを保有していれば、対応しきれないこともありえます。
なので、絶対ではありません。
でも、かなりの部分は防げると思います。
スワップポントサヤ取りは、毎日少しづつのスワップポイント差を利益をとして積み上げていくものです。
相場急変時の大きな損失は、積み上げた利益数年分を超えてマイナスになってしまうことさえもあります。
僅かな利益を何年も積み上げていき、一瞬に急変動で全てを失う、これでは元も子もないですよね。
当サイトの読者には、そのような思いはして欲しくはありません。
この運用法をされる方は、この部分のリスクを十分にご理解のうえ、私並みの余裕資金を確保しながら、常に余裕のあるポジション維持をされることを強くお勧めいたします。
短時間で元本を大幅に減らすリスクには、十分な余裕資金を維持することが最良の対策です。
必要資金目安は、下記ページにて状況に応じて変更しています。
くどいようですが、このリスクを軽く見るような運用体制は、絶対にお避け下さい。
そういう想いを込めて、自分の売買ルールを作っています。
スワップポイントサヤ取り売買ルール
準備
準備でやることは以下の３つです。
- 通貨ペア選び
- 運用口座選び
- 資金配分
ます、スワップポイント差が開いている通貨ペアがあるかどうかの確認をします。
使う予定のFX口座のスプレッドもも確認してスプレッドコスト回収日数などを考慮して両建てポジションをつくるかどうか決めます。
スプレッドコスト回収日数とは、両建てで使う２つのＦＸ口座のスプレッド分をスワップポイント差利益で埋めるのにかかる日数のことです。
１〜２カ月かかることもあるので、それでもポジションを作るかどうかの検討をします。
私は、十分なスワップポイント差が開いているときであれば、スプレッドコスト回収日数が2カ月弱でもポジションをつくるときもあります。
ポジションを作るかどうか決めたら、次は資金配分です。
自分が寝ている間にポジションが強制ロスカットされるような事態を防ぐことを想定して決めます。
- 買いポジションに入金する資金
- 売りポジションに入金する資金
- 相場変動に合わせて追加入金するための予備資金
リスクを減らしてやっていくために、ここの基準はとても重要です。私は、過去の相場変動も考慮して決めています。
以上、より詳しい説明は以下にてまとめています。
仕掛け
仕掛ける通貨ペアと使うFX口座を決めて、資金を入金したら、両建てポジションをつくります。
考え方などについては以下にて詳しくまとめています。
基本的に、成行注文で時間をかけずにサクッと作っています。
長年やっていて、これがストレスも少なく一番良い方法だと感じています。
ただ、指値注文などを使ってちょっとだけ約定値を有利にしたいという方もいるだろうと思います。
ポジションを作るコツとしては、以下の記事を参考にして頂けるかと思います。
日々の管理
両建てポジションを作った後、毎日やっておくことが２つあります。
- 余裕資金確認・資金移動の検討/li>
- 日々のスワップポイント変動
ポジションを作って数日もすれば為替レートも動いてきます。
両建てポジション全体の含み損益に大きな影響はないものの、２つの口座は「含み益が出て余裕資金が増えた口座」と「含み損となって余裕資金が減った口座」に分かれます。
動きが大きくなってくると、この余裕資金の差はさらに大きくなります。
フラッシュクラツシュのような短時間の急変動リスクを考慮すれば、含み損が増加して最低限維持する余裕資金ラインを割ってきたら予備資金の入金をします。
更に入金する資金が足らなくなるようであれば、含み益で余裕資金の増加した口座の資金を出金して動かすこともあります。
- 予備資金を余裕資金が減った口座に入金
- 為替レートが更に動いて、余裕資金が減ってしまった・・・
- 含み益が出て余裕資金が増えた口座から出金⇒銀行口座⇒含み損となって余裕資金が減った口座に入金
- 為替レートが更に動いて、余裕資金が減ってしまった・・・
- 余裕資金が維持できなければ一旦決済する。
資金移動について
資金移動の際、「頻繁な出金」は避けるようにしています。
どこのFX口座も出金手数料は無料ですが、これはFX業者が銀行手数料を負担してくれているお陰です。つまり、頻繁に出金を行えばFX業者の負担が増すことになります。
こういう費用負担が大きくなれば、FX業者の経営基盤を悪化させる可能性もあます。
そして、将来的な出金手数料有料化やスプレッド・スワップポイント条件の悪化に繋がりかねません。
現在でも、「取引を伴わない頻繁な出金行為は口座凍結できる」という規定を持つ口座もあります。
この運用法で実際に口座凍結されたという話は聞いたことはないのですが、油断はできません。
入金して口座凍結というケースはないと思われるのですが、出金を細かく行ったりするのは控えるようにした方が良いです。
私は、出金は多くても月１回程度としています。
それ以上出金しないと両建てポジションを維持できないようなときは、一旦ポジションを決済することも検討しています。
決済
スワップポイントが変動してスワップポイント差が無くなったり、為替レート変動によって余裕資金が無くなったら、決済検討をします。
スワップポイント差が開いたままで両建てポジションを維持できる状況であれば、基本的に決済検討はしません。
環境が良いときは、１年以上ポジションを持ち続けることもあります。
決済も成行注文でサクッとやってしまうようにしています。
ただ、ちょっと欲張りたいときのコツなどは以下の記事で紹介しています。
絶対の方法ではないので、欲張りすぎないようご注意下さいませ。
私も、欲張って利益を失ったことが何度かありますので・・・。
全体的な注意点
全体を通しての注意点をこのページでまとめています。
記事で説明を加えていますが、５つの事にご注意ください。
- その１：フラッシュクラッツシュは常に意識しておく
- その２：スワップポイント逆転現象への対処を決めておく
- その３：資金不足への対処を決めておく
- その４：ゆったり利益を出すのに慣れる
- その５：利益率を上げようとしない
なんでもない事ですが、この運用法をする際の根本部分の心構えとして、５番目の「利益率を上げようとしない」という考え方は大切だと思っています。
利益を出すのに慣れてくると、どうしても「同じ資金でもっと利益を増やしたい」と考えてしまうものです。
その気持ちは、この運用法では捨てた方が良いです。
この運用法で表向きの利益率を上げるのは簡単です。レバレッジを上げて必要証拠金を少な目にすれば良いからです。
でも、そうすればいずれはフラッシュクラッシュなどの急変動の餌食ともなりかねません。
フラッシュクラッシュのときは、スプレッドは信じられないほど広くなりますし、逆指値は大きく滑り、約定拒否だって起こります。
こんな時にポジションを刈られるのだけは防がねばなりません。
フラッシュクラッシュの時期には、私のところにも「やられました！」というメールを頂くこともあります。
その度に、心が痛むのです。皆様には、、そういう悲惨な経験はして欲しくありません。
そうならないためには、「この運用法での利益はほどほどでよい」と割り切るのが一番です。
私も、大きく利益をだすのは他の運用法でやろうという気持ちで続けています。
くれぐれも大怪我の内容、安全第一での運用をお願いいたします。
スワップポイントサヤ取り 過去記事一覧
ちょっと便利かもしれない記事です。
２０２２年版 スワップポイントサヤ取り
- 第１回サヤ取り ３つの種類と特長・・２０２２年版
- 第２回スワップポイントサヤ取り 基礎知識・長所と短所の復習
- 第３回【準備編】スワップポイントサヤ取りの始め方
- 第４回【仕掛け編】売買の流れと失敗しないための５つのポイント
- 第５回【日々の管理】失敗しないスワップサヤ取りに必要な事
- 第６回【決済編】サヤ取りで検討すべき３つのポイント
- 第７回全体の流れと５つの注意点
- 第８回２０２２年 スワップポイントサヤ取りの好機到来か？
スワップポイントサヤ取り 税金上の注意点
- 第１回利益よりも税金が多くなるＦＸ事例
- 第２回ＤＭＭＦＸ 両建て派３つの注意点
- 第３回海外ＦＸと国内ＦＸ両建て 税金問題
- 第４回サヤ取り税金チェック法
- 第５回異業者両建て 証拠金余力の目安
