ＦＸ・株式投資税金２０２０

税制改正により配当所得の税制が相当有利になっています。具体的には、「所得税と住民税で自分に有利な課税方法を選べるようになりました。。「知っている人だけが得をする制度」ですので、しっかり把握しておきましょう。毎年の配当金受取額が１０万円ある方で特定口座源泉徴収ありの口座であれば、税率２０．３１５％で２０，３１５円の税金が源泉徴収されているはずです。今回の配当所得改正をうまく活用できれば、その一部また...

個人事業主・法人にが掛金の一部を負担できるiDeCo＋（イデコプラス）制度が２０１８年より始まりました。我が社（・・・といっても一人法人ですが）も導入のための手続きを３月中旬より行っています。今回の制度改正は、私のような一人法人・あるいは家族経営の会社でとても有効な方法です。その方法とはこうです。iDeCo＋（イデコプラス）導入して、個人（社長や家族）掛金の大半を法人負担に変更する。導入後、法人が...

株式投資・外国株・ＦＸ・ＣＦＤ・ソーシャルレンティング・仮想通貨など様々な投資商品があります。せの税制は複雑で、税制が同じものもあれば、違うものもあり、投資家は混乱しやすいところです。ここでは、それら投資商品の税制を整理しながら確定申告の仕方や税金を減らすための税金対策などについてまとめていきます。まずは、大枠の税区分から始めます。雑所得・譲渡所得など税金のグループ訳を税区分と呼びます。株式投資・...

ここでは、確定申告を得をするために使うための考え方についてまとめています。結論から書けば、ＦＸの運用で利益を出すよりも、税金を節約する方が簡単です。制度をしっかりと把握すれば、税金は減らせることが多いからです。日本人は、税金払い過ぎの方が多いので、きっちり減らしていきましょう。確定申告不要でもやった方が得することが多いので、しっかりチェックしましょう。

前回まで「投資商品ごとの税区分の違い」と「確定申告についての考え方について書かせていただきました。確定申告は慣れてしまえば難しいものではありませんし、手間もそれほどかからなくなります。ネットで手続きが完了する「e-Tax」も始まり、今まで以上に手軽に申告ができるようになってきています。とはいうものの・・・払い過ぎた税金をしっかり取り戻せるようになるためには、確定申告の流れを抑えておくほうがよいです...

前回までは、確定申告の大まかな流れと注意点についてまとえました。今回、初めて当サイトを訪れた方は、過去回から読まれてみることをおすすめいたします。投資税金　３つの種類【投資家のための税金講座】確定申告不要でもやった方が良いことが多い・・・その理由確定申告書記入手順　株式・配当金・ＦＸ損益がある場合今回からは、「税金を減らすための知識」に入ります。税金を減らすために抑えておくべきポイントは、大きく５...

ここは、勉強すれば勉強するほど税金が減らせるだと思っています。所得控除対象となる控除があればあるほど、税金が減らせます。所得税率にもよりますが、所得控除１円＝必要経費１円と同等の威力があります。必要経費に関しては、怪しげな出費を経費にしたことで税務署の指摘を受けやすくなるという部分もあります。これに比べると、所得控除はルールに従って申告すれば認められやすいです。力を入れていきましょう。こんなのが所...

税額控除は、一定基準の金額全額が税金より控除されます。所得控除は、その人の税率などによりその減らせる税金の額が違ってくるのですが、税額控除は所得税率には関係なく税金を減らせる傾向が強いため、多くの納税者にとって強力な効果が期待できます。強力であるがゆえに、その対象も限られています。税額控除の種類申告できそうなものがあれば、きっちり申告をして税金を減らしていきましょう。主な項目は以下のようなものがあ...

前回まで、確定申告の流れにのりながら税金を節約できるポイントをご説明させていただきました。必要経費所得控除税額控除ここからは、税金を減らすのに有効と思われる対策についてご紹介させていただきます。税金を減らす方法は沢山あります。私が紹介するものはほんの一部ですが参考になれば幸いです。今回は「配当金の税金対策」です。通常株式の配当金は、受取る際に２０．３１５％の税金が源泉徴収されています。この税金、実...

もうお馴染みになってきているふるさと納税は、応援したい自治体に寄附が出来る制度です２０２０年も、これまで通り利用できることになっています。ふるさと納税の仕組みと種類・手続きについてまとめました。ふるさと納税　人気の理由ふるさと納税は、自分の応援したい自治体に寄付をすることで、その後に２０００円を超えた部分が税金還付などの形で戻ってくるという制度です。手続きをすると、所得税や住民税の還付・控除が受け...

株式売買での売買利益や配当金には、２０．３１５％の税金が課されます。しかし、ＮＩＳＡ口座での売買や配当金受取は税金が非課税となっています。私もこの制度を活用して税金を大分減らせています。ＮＩＳＡは、２０１４年から始まった制度です。ＮＩＳＡ口座で売買して得た利益や配当金を非課税とできます。私も２０１４年から続けていて、２０２０年で７年目となります。年齢や運用方式によって現在３つの枠組みがあります。ジ...

２０２０年９月現在、ＮＩＳＡ同様にiDeCo（イデコ）も大分知名度を上げて定着してきています。iDeCo（イデコ）は、ＮＩＳＡ以上の強力な節税効果があるため、資産形成の手段としても有効です。ここでは、その内容についてまとめています。iDeCo（イデコ）とはiDeCo（イデコ）は、確定拠出年金法に基づいて実施されている私的年金制度です。国民年金・厚生年金などの公的年金の上乗せ年金作りの目的でできた制...

前回、iDeCo（イデコ）の仕組みなどについてまとめました。前回記事；iDeCo（イデコ）とは・・仕組みと税金優遇についてiDeCo（イデコ）を始まるうえでももっとも大切なのは、運営管理機関選びです。そのポイントをまとめました。iDeCo（イデコ）運営管理機関選びはなぜ重要なのか？iDeCo（イデコ）に興味を持ったらすぐに口座開設したくなるかもしれません銀行や証券会社など、私達の窓口となってiDe...

iDeCo（イデコ） の加入手続きからの各種変更徹続きの流れと、メリットデメリットをまとめています。加入前の重要事項「運営管理期間の選び方」については前回まとめています。前回記事：最重要事項：iDeCo（イデコ）運営管理機関を選ぶ２つのポイント自分に合う運営管理機関を決めたら、いよいよ加入手続きです。加入手続きの難所運営管理機関を決めたら次は加入手続きです。ここでは、加入手続きと掛金拠出開始後の流...

専業主婦なのに税制改正によって配偶者控除の対象になっていないという方も読者の中には多いかもしれません。ご主人の所得が一定額以上となると、配偶者控除自体が受けられません。参考記事：配偶者控除・配偶者特別控除こういうケースでのiDeCo（イデコ）活用法をご紹介します。無税枠を大幅に増やすという発想この場合、社会保険料の扶養家族から外れる基準である１００〜１３０万円まではＦＸで利益を出していけるという見...

iDeCo＋（イデコプラス）は、掛金をかえなくても余裕資金を増やす方法として使えます。iDeCo＋（イデコプラス）の概略と、その活用法についてまとめました。。iDeCo＋（イデコプラス）始まる。掛金の一部を会社が負担する形式が、iDeCo＋（イデコプラス）です。この制度が使える方は、諸経費を減らす手段として活用できるかもしれません。私自身、２０１９年にiDeCo（イデコ）からiDeCo＋（イデコプ...

夫婦で投資運用をされている場合、夫婦で口座を使い分けるのは有効な税金対策となります。ここでは、「使い分けの参考事例」をまとめてみます。あくまで私が「こう使い分けたら効率的」と感じるやり方をご紹介します。これをたたき台としていただけたらと思っています。夫婦の税金戦略ここでは、以下のような夫婦を想定しています。夫：給与所得者または自営業妻：専業主婦（配偶者控除対象）逆のパターンもあるかもしれませんし、...

税金対策として有効な「夫婦口座使い分け」、今回は株式投資編です。日本株・米国株はもとより米国債など外国債もこのグループに入ります。株式投資編：夫婦口座の使い分けポイントまず、株式投資での夫婦使い分けをする上で抑えておくべきポイントをまとめておきましょう。特定口座（源泉徴収あり）で確定申告なしにできれば利益を大きく出しても配偶者控除からはずれる心配はいらない。外国税額控除は、他に収入がない場合は効果...

「仮想通貨・ソーシャルレンティング編」「株式投資編」と夫婦口座の使い分けの説明をしてきました。最後は「ＦＸ・ＣＦＤ編」です。このブログ読者でも一番取引が多い分野です。ＦＸ・ＣＦＤ編：夫婦口座使い分ポイント使い分け検討時に注視すべき重要ポイント申告分離の雑所得となる先物・ＦＸ・ＣＦＤ・ＦＸオプションと損益合算対象はが広い。３年間の損失繰越も可能自営業・専業主婦は国民健康保険料にも影響でる。このグルー...

税金のかからない範囲で運用する方法は、３つあります。スワップポイントサヤ取りについては既にご紹介しました。参考記事：専業主婦（配偶者控除対象外）のiDeCo（イデコ）活用法このやり方は、「利益上限を無税枠３３万円」までの運用としても使えます。この他に、無税枠内での運用を比較的低リスクでやる方法としては２つ考えられます。これから２つの方法は、いずれも「目標とする利益を確保し易い」という特徴があります...

税金のかからない範囲で運用する３つの方法、今回は「ＦＸオプションを使ったやり方」です。この方法は。「リスクを抑えて利益も税金のかからない範囲にきっちり収められる」というメリットがあります。そのやり方と注意点を２回の分けてまとめていきます。３つの方法、他の２つについては以下の記事を参考にされて下さいませ。スワップポイントサヤ取りとリピート系自動売買でのやり方参考記事：専業主婦（配偶者控除対象外）のi...

２０２０年３月の確定申告より私もe-Taxを利用しはじめました。参考：e-Tax　個人の確定申告　公式ぺーじこれ楽ですね。簡単にできます。これまで記入で四苦八苦していた、米国株の外国税額控除なども簡単に入力できます。最初ということもあってか、画像を撮るのを忘れてしまったので、解説ページが作れないのが残念です（悲）。便利さとともに感じたのは、「これだと税金の仕組みを知らないままに出来てしまう」という...