ＦＸスワップ投資を無税でやる・・・２０２０年の注意点

 

スワップポイントサヤ取りについては既にご紹介しました。

 

 

このやり方は、「利益上限を無税枠３３万円」までの運用としても使えます。

 

この他に、無税枠内での運用を比較的低リスクでやる方法としては２つ考えられます。

 

 

今回紹介するのは、２つ目となる「スワップ投資」でのやり方です。

 

 

無税範囲でのＦＸ運用　その２

 

 

 

この流れは、現在も有効です。

 

ただ記事を書いた２０１５年からは変化してきている部分もあるので、ここで補足させていただきます。

 

スワップポイント振替機能について

 

 

これによって「スワップポイントを出金」したりできるようになります。

 

この機能を使うことは、税金上も大きな意味があります。

 

ポジションに貯めたままにしておけば、ポジション決済年に課税対象」です。

 

 

税金のかからない範囲で運用したい場合は、この機能を活用します。。

 

スワップポイントはポジションごとに一括振替となります。細かい調整をしたいときはポジションを小分けにしておくとよいです。

 

ＦＸ業者の中にも、スワップポイント振替機能を追加する口座が増えています。

 

 

この運用では「どの通貨ペアで運用するか」も重要です。

 

通貨ペアについて

 

 

２０２０年１０月現在であれば、「米ドル円」あたりです。

 

高スワップポイント通貨は他にもあるのですが、暴落可能性の高い通貨はできるだけ避けた方がよいです。

 

税金をゼロにできても、大きな含み損を抱えてしまっては本末転倒になってしまうからです。

 

基本的にスワップ放置運用でスワップポイントを貯めていくことになります。

 

何らかの対処が必要になるのが、「含み損が大きくなった時」と「含み益が大きくなった時」です。

 

これらの対処は予め決めておいた方が良いです。

 

含み損が大きくなったときの対処

 

含み損が大きくなってくるのは気分的に嫌なものです。この際の対処法は３つ考えられます。

 

 

この運用法をやる際は、「相当大きな為替変動があっても強制ロスカットされない」くらいの余裕資金をもたせてやるのが一般的です。

 

備えが十分にあるので、「何もしない」というのも有効です。

 

ただ気分的にはストレスが溜まります。

 

そういう時は、２番の方法がおすすめです。

 

今年の利益分をスワップポイント振替して、その利益の範囲内で保有ポジションの損きりをします。

 

利益と損きり　相殺イメージ

 

例えば、こんな感じです。

 

 

今年利益にはなるものの、含み損が大きくなってきて気になるという気持ちになったら考えます。

 

こんな時は、スワップポイント振替で３０万円の利益を出して、その範囲内で損きりも実行してしまいます。

 

手順はこうです。

 

 

まず、スワップポイント振替で３０万円をポジションから切り離して口座残高に反映させます。

 

 

 

例えば、買値がおなじ６万通貨のポジションを保有していたとすれば、６万×０．３（３０万円÷１００万円）＝１．８万通貨の損きりです。

 

これで、口座の含み損は７０万円まで減ります。

 

ポジションも減るので、その後発生するスワップポイントも減ります。

 

あとは、為替状況をみながら新規ポジションを作っていく感じになります。

 

先程の一番最後の「余裕資金で安値でポジションを増やす」は、運用に自信のある方におすすめします。

 

 

含み益が大きくなった時の対処

 

含み益が大きくなってきて、「相場がそろそろ転換しそうだ」という時の対処も重要です。

 

ここの考え方も分かれると思います。

 

 

私は、どちらかというと「後者」です。

 

無暗に利益調整をするのは、好調時の利益を削り、不調時の損失を補えなくなるリスクがあるのですべきではないというのがその理由です。

 

ＦＸで無税枠の範囲でやる場合、この辺の調整には限界があります。

 

この部分は、ＦＸオプションを活用するという選択肢もあります。

 

ＦＸオプションを使うことで、「利益上限を抑え込むことができる」「利益上限を抑え込んだ見返りとしてリスクも低くできる」ということが可能となります。

 

 

つまり、こういうことが可能となります。

 

「大きな利益が出せなくなる代わりにリスクを下げて利益を出しやすくする」

 

ＦＸでは絶対作れないポジションですが、ＦＸオプションを使えばそれが出来てしまいます。

 

それが、無税範囲でやる４番目の方法です。

 

ＦＸオプション自体が理解しにくいところがあるので、上級者編という位置づけになるかもしれません。

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