純ドルコスト平均法　予備資金を入れた効果表

この前提は、運用開始時の平成２４年１０月当時の数字を使って試算しています。１０年に及ぶ運用ですので最初の前提がそのまま使えるということはありません。１年に１回くらいのペースで為替相場の状況に合わせて定期的に見直しをしていきます。

• 予備資金をいれることで全体としては低レバレッジを維持できる。
• 年数がたつに従い、予備資金が無くてもレバレッジが下がっていく。

この理解の一助とすべく作成いたしました。

 

前提条件

• ＦＸ毎月積立額　３万円
• 約定数量１５万円：毎月１７８５豪ドル買いポジション作成（純ドルコスト平均法　運用ルールと合計ポジション基準で計算）
• 豪ドル水準　８４円
• １万豪ドル　スワップポイント　７０円
• 予備無ﾚﾊﾞ・・・予備資金無しでのレバレッジ
• 予備考慮ﾚﾊﾞ・・・予備資金を考慮した場合のレバレッジ
• 単位のないものは円

年数	積立額	スワップ	証拠金総額	約定数量	約定代金	予備無ﾚﾊﾞ	予備資金	予備＋証拠金	予備考慮ﾚﾊﾞ
１年	360,000	29,227	389,227	21,420豪ﾄﾞﾙ	1,799,280	4.62倍	1,000,000	1,389,227	1.30倍
２年	720,000	113,159	833,159	42,840豪ﾄﾞﾙ	3,598,560	4.32倍	1,000,000	1,833,159	1.96倍
３年	1,080,000	251,798	1,331,798	64,260豪ﾄﾞﾙ	5,397,840	4.05倍	1,000,000	1,2,331,798	2.31倍
４年	1,440,000	445,144	1,885,144	85,680豪ﾄﾞﾙ	7,197,120	3.82倍	1,000,000	2,885,144	2.49倍

５年目以降も、予備無しレバは下がっていきます。このレバレッジは、豪ドルの値動きに合わせて調整していきます。

 

例：豪ドルの高値圏が数年続くようなときは、急落警戒のため、毎月の豪ドル約定数量を減らしてレバレッジを下げる。