iDeco＋（イデコプラス）に変更すると掛金はこうなる　　２０２０年３月運用状況

 

大分もたついたのですが、昨年iDeco（イデコ）⇒iDeco＋（イデコプラス）への変更手続きをしています。

 

この違いは、掛金負担です。

 

 

会社が掛金負担をしてくれるというのはとってもありがたい事です。

 

私も、社員はいませんが法人を所有しているので、iDeco＋（イデコプラス）に変更しています。

 

一人法人でも、iDeco＋（イデコプラス）にすることで掛金を経費にできたり保有調整をすることで社会保険料の節約ができたりします。

 

 

ちなみに、iDeco＋（イデコプラス）に変更したからといって運用できる商品やルールが変わるわけではありません。

 

今までの掛金運用はそのままです。

 

iDeco＋（イデコプラス）に変更した場合の管理画面や現在の運用状況などを今回の記事にまとめました。

 

 

 

個人負担１００％のiDeco（イデコ）と違うのが薄赤色部分です。

 

 

この場合、個人で拠出している部分は１０００円だけということです。あとの２２０００円は会社が負担してくれている状況です。

 

まあ、１人法人ですので会社＝個人と同じなんですけどね。

 

これでも、会社にとっては経費が作れたりするなどのメリットがあります。

 

ＮＹダウ　下がるか・上げるか

 

 

 

拠出金累計が１，７６１，５９０円となっているのですが、これちょっと違うんです。

 

途中で証券会社変更しているため、過去の拠出金の正しい数字はこうなります。

 

 

 

 

制度が始まったばかりということもあって、何かと手間取りました。

 

純粋な拠出金累計額が１，６５６，０００円ですので、現在の運用資産残高２，０５８．５０２円は２５％くらい利益が出ている状況です。

 

右側の円グラフをみていただくと、運用資産の８９％が元本確保商品となっているのが確認できると思います。

 

これは、２０１９年に拠出金の運用商品をＮＹダウから変更したものです。

 

iDeco（イデコ）掛金は、途中で引き出すことはできないのですが、相場が不安定な時期にはこういう形で元本確保商品に変更しておくことができます。

 

これはスイッチングと呼ばれています。

 

 

変動商品で運用したくなれば、再度スィッチングをすることもできます。

 

私のiDeco（イデコ）運用方針

 

私のiDeco（イデコ）運用方針はこうしています。

 

 

 

ＮＹダウが２００００ドル割れは、現状考えられないんですけどね。

 

このまま数年保有したままになる可能性の方が濃厚ですね。