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NISA おすすめ運用日記

NISA口座 運用資産推移

NISA口座を2014年より夫婦で開設しています。2016年からは息子のジュニアNISA枠も活用しています。投資の基本は、米国株投資による「高配当+株価上昇」狙いです。私がNISAで使っているのは、SBI証券です。外国株でも取扱い銘柄が多いのがSBI証券のメリットでもあります。

 

SBI証券

NISA おすすめ運用日記 目次

 

NISAとは

 

NISAは、一定期間運用利益に非課税で運用できる制度です。運用枠は大人120万円・子供80万円とそれほど大きなものではありません。

 

短期売買では、すぐに使い切ってしまう金額ですね。でも、長期保有前提であれば、かなり有意義な使い方ができます。

 

私達家族のNISA運用方針

 

私は、長期保有予定の株式でNISA枠を使っています。基本的に5年間保有し続けることで長期の資産形成を目指しています。

 

保有対象は、米国株・海外ETFです。どちらも、長期保有することで株価上昇が大いに見込めます。配当が高い銘柄も大くいろんな楽しみ方ができます。

 

実際の運用口座はこんな感じになります。

 

私のNISA口座 2017年12月状況

 

NISA 2017年12月 1

 

妻のNISA口座

 

NISA 2017年12月

 

息子のジュニアNISA

 

NISA 2017年12月 3

NISA運用資産推移

 

ここまでのNISA口座運用資産推移です。一部売却済みのものもあるのですが、売却済みの利益などは時価評価の中に入れてあります。

 

基本的には長期保有です。

 

不定期ですが、今後も各口座の状況を集計して追加していく予定です。

 

運用資産推移状況

 

年月

投資合計

時価評価

利益合計

2016/12

6,123,473円

6,564,807円

441,334円

2017/10

9,828,086円

11,354,208円

1,526,122円

2017/12

9,828,086円

11,685,940円

1,857,854円

 

  • 投資合計額は現在保有株の原資部分
  • 利益合計は配当+利益確定分+含み益の合計額
  • 3人分のNISA口座合計額
  • 2014年から開始。記録は2016年からです。
  • 2016年からは、枠が年間120万円に拡大されています。
  • 2016年からは子供NISA枠80万円も創設されています。

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