投信積立で最大５％以上の楽天ポイントを獲得する方法　２０１９年版

このページでは、楽天証券の投資信託の積立（以下投信積立）の特徴と注意点などをまとめています。

 

楽天証券は投信積立制度をしっかり活用すれば５％以上楽天ポイントを獲得できる仕組みになっています。

 

投信信託はどこの証券会社で購入しても運用成績は同じです。だからこそプラスαの特典は重要になります。

 

楽天証券使って投資信託購入しているけれど、私のはそんなに有利になっていない。

 

・・という方もいるかもしれません。この記事を参考にされてみてください。

 

 

 

一般・特定口座だけでなく積立ＮＩＳＡでも有効な方法です。

 

では、順番に説明させていただきます。

 

この記事は、２０１９年３月２１日現在の楽天グループ制度をもとに作成しています。

 

楽天証券　投信積立の概要

 

 

楽天証券の投信積立制度のメリットは６つあります。

 

今回使うのは、薄赤色部分となっている４つです。

 

 

ハッピープログラムと資産形成プログラムはどちらかしか活用できません。今回私はハッピープログラムを使うので、資産形成プログラムは使えないということになります。

 

 

では、各制度の活用ポイントを説明させていただきます。

 

投資積立　楽天カード決済でポイント獲得

 

 

最大５万円までですが、１００円＝１楽天ポイントｌです。

 

仮に５万円の積立投信設定をすれば、これだけで毎月５００楽天ポイント獲得できます。

 

投信積立１０万円とか５万円以上行いたい場合は、５万円分は楽天カード決済でポイント獲得できるようにして残りは他の引き落とし方法にするのがおすすめです。

 

投信積立総額が１０万円になっても楽天カード決済でポイント獲得できるのは５万円部分のみですので５００楽天ポイントが上限になります。

 

スーパーポイントアッププログラム対象

 

 

この設定は、投信積立設定画面で簡単にできます。

 

 

毎月５００円以上の積立投信をして、その中に楽天ポイントを１ポイントでもいれればＯＫです。

 

これで、その月の楽天市場での買物獲得ポイントが１％アップします。

 

例えば楽天市場で１万円買物した場合、獲得できるポイントが１％＝１００楽天ポイント（１００円相当）増えることになります。

 

１楽天ポイントで良いので、忘れずに設定しておきましょう。

 

 

「楽天銀行」引き落としに設定するとこの設定は出来ないのでご注意ください。

 

 

楽天ポイントアップと銀行口座引き落としの両方を実現したい時に使える小技です。

 

投信積立買付手数料全額ポイントバック

 

 

最近の投資信託は手数料無料タイプの「ノーロード」が人気です。

 

投資信託購入検討する際には、買付手数料有料のものは最初から選択肢に入れていない方も多いと思います。

 

でも、有手数料タイプの投資信託には買付手数料無料タイプではみられないユニークなものも結構あります。こｊの制度を活用すれば、買付手数料有料か無料化は関係なく優秀な投資信託探しが出来ます。

 

投資信託の手数料は最大４．３２％（税込）くらいまであります。これが、投信積立にして購入すれば全額ポイントバックされる仕組みです。

 

これ不思議な制度ですよね。

 

楽天証券で普通に投信購入したら、４．３２％の手数料取られるんです。でも、投信積立にすれば全額ポイントバックですからね。

 

ちなみに、投資信託でかかる手数料には、購入時の申し込み手数料の他に大きく２つあります。

 

 

この２つは、しっかりとかかりますので投資信託を選ぶ際には必ずチェックしておきましょう。

 

ハッピープログラム　保有額でポイント獲得

 

 

毎月１０万円ごとに４楽天ポイント獲得できます。

 

１０万円で年間４８楽天ポイントですので、１００万円では４８０楽天ポイントとなり、残高が増えるに従い大きなものになります。

 

ついでに獲得できる楽天ポイント

 

これらの他にも、いくつかのメリットがあります。

 

 

思いつくところを、列挙しておきました。

 

楽天証券で投信積立で楽天グループの特典を活用すればこれらメリットを受けられます。

４つの特典を受けるのに必要な手続き

 

まず、関連口座の口座開設が必要です。

 

 

楽天証券の総合口座は、ＦＸ口座開設時に一緒に開設できます。

 

投信積立効果を最大限にするために以下も事前にやっておきましょう。

 

 

楽天では毎日のようにいろんなキャンペーンをやっています。

 

投信・金融関連のキャンペーンもあります。

 

エントリーしておくだけでメリットが多いキャンペーンがいくつもあるので、定期的に必ずチェックして自分が関連しそうなものには必ずエントリーしておきましょう。

 

これで、楽天証券の投信積立準備が整いました。

 

次は、どう活用していくかに入ります。

投信積立　楽天ポイント５％のカラクリと活用方法

 

 

きっちりと準備をして楽天証券で投信積立を月５万円以内で楽天カード引き落とし設定をする、そして、申し込む投資信託をは、手数料４．３２％の中から選びます。

 

そうすると、以下の楽天ポイントが獲得できます。

 

 

この２つを合計すると、５００＋２１６０＝２６２０楽天ポイントとなって、毎月５万円の積立で５．２４％の楽天ポイントが獲得できる計算となります。

 

この楽天ポイントを何に使うのかは人それぞれです。

 

 

楽天Edyや楽天ペイを活用すれば、普通にお金として使えます。

 

私は、ＡＮＡマイルに交換して使う予定（２楽天ポイント⇒１ＡＮＡマイルで交換）です。その理由などは、この後に書かせていただきます。

 

とはいうものの・・・・購入するのは元本保証のない投資信託です。

 

このような形で投信積立を真剣に検討する気になっている方は、次の投資信託選びのポイントもお読みになってください。

 

投資信託　選び方のアドバイス

 

 

これ、本当です。

 

なので、購入する投資信託はきっちり吟味されてください。

 

楽天ポイントの大量獲得に大きな魅力を感じているのであれば、なおさら高リスクと思われる投資信託は避けるべきです。

 

手堅くいけそうな投資信託が望ましいと思います。

 

高手数料投資信託を探していて、手堅い投資信託選びからははずした方が賢明と思われるタイプをいくつか指摘させていただきます。

 

 

これらのタイプで高手数料の当信託は結構あります。

 

まず「毎月分配型」は、毎月配当があるのですが利益が出ていなくても配当を続けていて所謂「たこ足配当」になっているものが沢山あります。

 

元本が減っていくのではどうしようもないので、避けておきましょう。

 

 

これ以外の投資信託も相場環境に左右されるので、ご注意ください。

 

私が、第一弾として選んだ投資信託もご紹介させて頂きます。

私の使い方　投信積立

 

私が最初の投信積立に選んだのはこれです。

 

 

 

２０１９年３月時点、ここ１年の運用成績は３１％と大きくプラスです。

 

最初の投信積立は、証券口座引落２５万円＋楽天カード引き落とし５万円＝３０万円で設定しています。

 

３月はこれですが、来月はこのままいくかはわかりません。

 

 

これ、自由にできます。

 

不動産市況は株式市場よりもブームが遅れる傾向があります。

 

昨年までは、株式市場に比べるとＲＥＩＴは大したことはなかったんです。今年に入り、株式市場に天井感がでてきたせいか、資金が不動産市場に流れだしている状況があるようです。

 

でも、今後はわからないですけどね。ここが天井の可能性だってありますしね（汗）。

 

明日資金が入金されて２５日に買付される予定です。今回はこのままいきます。

 

 

この「東京海上・グローバルヘルスケアREITオープン(年1回決算型)」の買付手数料は３．２４％です。

 

なので、こんな内訳になります。

 

 

 

これが２５万円の証券口座引落部分で獲得予定の楽天ポイントです。

 

月５万円の楽天カード引き落とし部分で獲得できるポイントは、もぅちょっとお得になります。

 

 

このまま投信積立を続ければ、毎月７，８４５＋３，１６５＝１１，０１０楽天ポイント獲得できる計算です。

 

お気づきかもしれませんが、買付手数料部分のポイントバックは、運用する投資信託の元本には含まれていません。

 

なので、楽天カード引き落としで獲得した楽天ポイントとは違って、この部分は１楽天ポイント＝１円で買った楽天ポイントという感じになります。

 

先程書きましたが、私はこの楽天ポイントを将来ＡＮＡマイルに交換する予定です。

 

２楽天ポイント⇒１ＡＮＡマイルですので、買付手数料ポイントバック部分は１ＡＮＡマイルを手に入れるために２円かけている計算になります。

 

細かいけれど、私にとってここは大切なことなんです。

 

ＬＣＣが勢いを増して航空運賃も下がっているこのご時世にここまでやる意味があるかどうかってことなんです。

 

私が手に入れようとしているのは、世界一周航空券です。２０１９年３月時点で、必要とされているＡＮＡマイル数は７５０００マイルです。普通に購入すると３５８，９００円します。

 

 

こういうことなので、現状１ＡＮＡマイルを２円で購入できるのであれば採算が合うことになります。

 

ただ、状況は変わります。

 

マイルのルールなどは、数年おきに変更がありますので、その辺は柔軟に対応していかねばなりません。

 

幸い、楽天ポイントは楽天Edyや楽天ペイを使えば現金として普通に使えます。今後も加盟店は増えていくので、使える場はどんどん拡大していくはずです。

 

選択肢はいくつもあるので、まずは貯めることに専念します。

 

えっ？

 

月３０万円も投信積立して大丈夫なのかって？

 

凄い金額ですよね。

 

勿論、ずっと続ける気はありませんよ。

 

投資信託だって、ずっと保有するつもりはありません。

 

適度に上昇したら、利益確定します。

 

情勢に応じて投資対象の銘柄も変更していきます。

 

 

特に債券系は、金利低下傾向がでてきたときに大きく上昇する可能性があるので、これからの時期はチャンスです。

 

上げ続けるときは、投信積立金額を減らしたりして買い平均値を大きく上げないように調整しながらやっていきます。

 

積立だからって何年も続けることが義務づけられている訳ではありません。

 

 

こういうやり方で、楽天ポイントを獲得していければと思っています。

 

以上、参考になれば幸いです。

 

口座お持ちでない方は、まず準備です。楽天証券の総合口座は、ＦＸ口座開設時に一緒に開設できます。