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iDeco2018年5月

iDeco2018年5月 NYダウで運用中の年金 只今の成績状況

iDeco(イデコ)の運用状況です。前回記事iDeco(イデコ)口座 4年経過の状況より約半年経過したので、現段階の成績状況などを公開させていただきます。 2018年5月22日朝時点のデータです。

iDeco2018年5月 NYダウで運用中の年金 只今の成績状況

iDeco 2018年5月

 

只今の資産残高は、1,739,178円です。利益額はそれほど増えてはいないものの、ほとんど減少することなく推移しています。

 

この図の拠出金累計1,347,590円は、運用会社変更をしているため、iDecoの仕組み上正確な金額ではありません。

 

私のための備忘記録の意味も含めて、正確な拠出金累計を手計算させていただきます。

 

  • 2013年分:11月開始で2か月分46,000円
  • 2014年分:12か月 276,000円
  • 2015年分:12か月 276,000円
  • 2016年分:12か月 276,000円
  • 2017年分:12か月 276,000円
  • 2018年分:5か月  115,000円
  • 合計 1,265,000円

 

まとめると、拠出金合計1,265,000円が1,739,178円に増えているということになります。

 

現時点の利益額は474,178円で、積立総額に対する単純な利益率でも37.48%になります。

 

iDecoは、毎月の積立方式ですので積立複利で再計算すると約13.5%と、これもまた素晴らしい成績をキープしています。

 

このペースでいくと5年後には運用利益だけで270万円くらいになって、運用資金は500万円を超えることになります。

 

まあ、このままの好成績でずっといくとは思っていないんですけどね。少しでも長く好成績を続けてくれることを願いながらも、最終的に5〜10%くらいの利益率になってくれれば合格点だという気持ちでいます。

 

これだけ利益が出ていて、全額所得控除になるんですからiDecoは凄いですね。

 

2018年5月現在、株価高騰による株式投資ブームは、一段落した感じになっています。株価自体も一時に比べれば調整して、流れ次第ではもう一段の下げもあるかもしれません。

 

投資マインド的には今一つという感じですが、こういう時でも積立形式でコツコツ買っていくことがiDecoのような運用では大切です。これからも、半年ごとおきくらいに口座残高をみながら、将来の年金が増えるのを楽しんでいく予定です。

 

節税しながら年金原資作り、iDecoで続けます。

 

2018/05/22 08:11
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